לכל משפחה יש יעדים כלכליים שונים והמשפחות המתוכננות אפילו ממפות ומתכננות את יעדיהן הכלכליים. אחרי מיפוי ותכנון (כמה ומתי לחסוך לכל מטרה ואיך לשלב את החיסכון בתקציב המשפחתי) מגיע שלב הביצוע – על מנת לעמוד ביעדים האלה יש לחסוך וכאן נשאלת השאלה אייפה? בסביבה הכלכלית של היום תוכניות חיסכון בבנק ופיקדונות נותנים ריבית אפסית ולכן יש למצוא אלטרנטיבות.
